Дата обновления: 04.10.2025
1. Соответствие требованиям
1.1. Сервис Turtle.kg осуществляет деятельность в соответствии с законодательством страны своей регистрации и ратифицированными международными соглашениями.
1.2. Сервис следует рекомендациям FATF по риск-ориентированному подходу к виртуальным активам и поставщикам услуг, связанных с виртуальными активами.
1.3. Сервис следует директиве ЕС 5AMLD (Directive (EU) 2018/843) Европейского парламента и Совета от 30 мая 2018 года, вносящей изменения в Директиву (EU) 2015/849 о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег или финансирования терроризма, а также в Директивы 2009/138/EC и 2013/36/EU (включая положения, применимые в ЕЭЗ).
2. Предотвращение отмывания денег (ПОД) и финансирования терроризма (ФТ)
2.1. Сервис Turtle.kg оставляет за собой право отказать в предоставлении услуг на любом этапе, если возникают подозрения в том, что операция может быть связана с отмыванием денег, финансированием терроризма или любой иной противоправной деятельностью — в соответствии с законодательством страны, где расположен сервис, страны проживания Пользователя или международным правом.
2.2. Пользователи сервиса Turtle.kg не должны находиться в списке Specially Designated Nationals and Blocked Persons List (SDN) — человекочитаемых списках OFAC или в любых других списках OFAC, которые запрещают использование нашего сервиса. Подробнее об этих списках можно ознакомиться по ссылке: https://home.treasury.gov/policy-issues/financial-sanctions/specially-designated-nationals-and-blocked-persons-list-sdn-human-readable-lists.
2.3. Пользователи сервиса Turtle.kg не могут быть физическими или юридическими лицами, являющимися гражданами или резидентами США, и которым запрещено использовать наш сервис в соответствии с законодательством США, включая законы, торговые эмбарго, акты Президента США, экономические санкции и т. д.
3. Гарантии
3.1. Сервис гарантирует защиту персональных данных своих пользователей в соответствии с законодательством страны, где предоставляются услуги, а также в соответствии с Конвенцией о защите физических лиц при автоматизированной обработке персональных данных (ETS №108).
4. Защита данных
4.1. Методы обработки и защиты персональных данных пользователей регулируются Политикой конфиденциальности, опубликованной на сайте сервиса.
5. Порядок обработки заявок
5.1. При обнаружении фактов подделки или компрометации каналов связи, а также любого негативного воздействия на нормальную работу программного кода Сервиса, связанного с запросом Пользователя, выполнение запроса приостанавливается. В этом случае производится перерасчёт параметров запроса с использованием уже полученных средств и в соответствии с текущими условиями. Если Пользователь не согласен с перерасчётом, средства возвращаются на его реквизиты за вычетом комиссии сервиса, соответствующей средне рыночной ставке.
6. Порядок разрешения споров
6.1. Все споры, связанные с условиями настоящих Правил, стороны обязуются разрешать путём переговоров.
6.2. Если соглашение не достигнуто, спор подлежит рассмотрению в соответствии с законодательством страны, по месту нахождения ответчика.
6.3. Информация об обменных операциях хранится у Сервиса и является основным источником данных при разрешении споров, связанных с обменом.
7. Ответственность
7.1. Turtle.kg не несёт ответственности за финансовые потери пользователей, вызванные незаконными действиями третьих лиц.
7.2. Turtle.kg не несёт ответственности за задержки или невыполнение заявок, вызванные ошибками платёжной системы или банка, указанных Пользователем при оформлении заявки. В подобных случаях Пользователь соглашается, что все претензии направляются в соответствующую платёжную систему или банк. Turtle.kg оказывает содействие Пользователю в предоставлении документов, подтверждающих использование услуг Сервиса, при обращении в администрацию соответствующей платёжной системы или банка.
7.3. Turtle.kg не проверяет законность происхождения или владения криптовалютой, электронными деньгами или фиатной валютой, участвующими в операции. Сервис исходит из добросовестности Пользователя и законности владения им банковскими картами (счетами) и средствами на них. Сервис не несёт ответственности за владение, использование или распоряжение картами (счетами) и средствами, не принадлежащими Пользователю. Все риски и ответственность за владение, использование и распоряжение средствами лежат на Пользователе.
8. Подтверждение Пользователя
Принимая настоящие Правила, Пользователь подтверждает, что:
8.1. При использовании сервиса Turtle.kg он предоставил достоверную информацию о себе, а его идентификационные данные подлинны.
8.2. Пользователь не участвует в операциях, связанных с отмыванием денежных средств, в соответствии с правилами KYC и AML.
8.3. Доходы Пользователя не связаны с противоправной деятельностью в стране регистрации Сервиса или стране проживания Пользователя и не нарушают правила KYC и AML.
8.4. Пользователь не включён в списки лиц, причастных к легализации (отмыванию) доходов или финансированию терроризма на территории страны проживания.
8.5. В отношении Пользователя не применялись меры юридической ответственности со стороны правоохранительных или налоговых органов страны проживания за отмывание доходов, финансирование терроризма, мошенничество или иные противоправные действия, связанные с хищением чужого имущества.
8.6. Торговля криптовалютой и любые действия, связанные с её оборотом, не нарушают законодательство страны проживания Пользователя.
8.7. Пользователь обязуется не вмешиваться в работу сервиса Turtle.kg, не изменять его программное или аппаратное обеспечение и не искажать передаваемые параметры (команды).
8.8. Пользователь несёт ответственность за любой ущерб, причинённый сервису Turtle.kg его действиями — как умышленными, так и по неосторожности, и обязуется возместить ущерб в полном объёме.
8.9. В случае, если Пользователь получил выплату, превышающую сумму, указанную в заявке, он обязуется вернуть излишне полученные средства на реквизиты, предоставленные сервисом Turtle.kg. В этом случае комиссия за перевод оплачивается обменным пунктом.
8.10. Пользователь осознаёт и соглашается, что Turtle.kg не является финансовым консультантом, не предоставляет инвестиционных рекомендаций, и любая предоставляемая информация не является руководством к действию.
8.11. Пользователь осознаёт и принимает все риски, связанные с оборотом криптовалют при использовании сервиса Turtle.kg.